Roble Valorio analizē jūsu naudas pozīciju, salīdzinot ar tirgus un likviditātes datiem, un pēc tam iesaka kapitāla sadales stratēģijas, kas izstrādātas direktoriem, kuri atbild par katru lēmumu.
No ierakstiem līdz ieteikumiem
Lielākā daļa mazo uzņēmumu grāmatvedības rīku ziņo par pagātnes skaidras naudas kustību. Roble Valorio uzņem tos pašus datus un slāņo prognozējošo modelēšanu, parādot piešķiršanas iespējas pirms ceturkšņa slēgšanas, nevis pēc tā.
Rezultāts nav prognoze, kuru jūs iesniedzat. Tas ir rekomendāciju kopums, kas tiek pārskatīts atbilstoši reālajiem tirgus apstākļiem un pielāgots, mainoties jūsu likviditātes pozīcijai.
Kā darbojas analīze
Mēs aprakstām katru posmu pilnībā, jo uzticēšanās automatizētai sistēmai ir atkarīga no izpratnes par to, ko tā patiesībā dara, nevis no ticības.
01 posms
Banku atlikumi, darījumu vēsture un attiecīgie tirgus indeksi tiek apkopoti vienā strukturētā datu kopā, kas tiek atjaunināta katru dienu.
02 posms
Mašīnmācīšanās modeļi, kas apmācīti, pamatojoties uz vēsturiskiem likviditātes modeļiem, novērtē tuvākā termiņa skaidras naudas prasības un pārpalikuma logus.
03 posms
Līdzekļu pārpalikums tiek salīdzināts ar zemas nepastāvības instrumentiem, ņemot vērā jūsu norādīto riska toleranci un izņemšanas laika grafiku.
04. posms
Ieteikumi tiek iesniegti apstiprināšanai, reģistrēti un pārskatīti, salīdzinot ar faktiskajiem rezultātiem pēc noteikta grafika.
Kopienas pārbaudīta veiktspēja
Mēs nepublicējam klientu citātus vai ražotus veiksmes stāstus. Tā vietā mēs publicējam pamatā esošos datus: datētus ieteikumus, to pamatojumu un iznākumu pēc pozīcijas slēgšanas.
| Reģistrācijas datums | Piešķiršanas veids | Apvārsnis | Statuss |
|---|---|---|---|
| 2025. gada 3. februāris | Īslaicīgas jauncūkas | 90 dienas | Slēgts, plānotajā diapazonā |
| 2025. gada 17. februāris | Naudas tirgus fonds | 30 dienas | Slēgts, plānotajā diapazonā |
| 2025. gada 5. marts | Jaukts fiksēts ienākums | 180 dienas | Notiek |
| 2025. gada 22. marts | Parādzīme, kas nodrošināta ar valsts kasi | 120 dienas | Notiek |
Pārbaudes paziņojums. Katrs žurnāla ieraksts ietver modeļa ievades momentuzņēmumu un no tā izrietošo piešķiršanas lēmumu tā izdošanas laikā. Ieraksti netiek rediģēti retrospektīvi. Rezultāti tiek reģistrēti, kad pozīcija tiek aizvērta, neatkarīgi no tā, vai rezultāts atbilst projekcijai.
Skatīt pilnus žurnālusPraktisks pielietojums
Uzņēmums ar 180 000 mārciņu norēķinu kontā nopelna maz un zaudē pozīciju inflācijas dēļ. Roble Valorio identificē šī bilances daļu, kas jums, visticamāk, nebūs vajadzīga nākamajā ceturksnī, un piedāvā pakāpenisku sadalījumu starp instrumentiem, kas ir saskaņoti ar šo laika grafiku, nevis pārvietojot visu summu uzreiz.
Direktoriem bieži tiek ieteikts dažādot, bet viņiem nav mehānisma, lai pārbaudītu, ko tas nozīmē viņu konkrētajai bilancē. Mūsu modeļa stresa tests veic ierosinātos piešķīrumus pret vēsturiskām lejupslīdēm, pirms jūs sasniedzat jebkādus ieteikumus, skaidri atzīmējot koncentrācijas risku.
Daži uzņēmumi vēlas saskarties ar instrumentiem, kurus viņi iepriekš nav izmantojuši, piemēram, īstermiņa jaundzimšanas vai naudas tirgus fondus, taču tiem trūkst iekšējās pieredzes, lai noteiktu pirmo pozīciju. Mēs nodrošinām dokumentētu ieejas punktu ar konservatīvu sākotnējo sadalījumu un iebūvētu pārskatīšanas datumu.
Jautājumi, ko uzdod režisori
Konta dati tiek šifrēti sūtīšanas un atpūtas laikā, un piekļuve ir ierobežota līdz minimumam, kas nepieciešams analīzei. Mēs nepārdodam un neizpaužam uzņēmējdarbības pamatā esošos datus trešajām personām. Jebkurā laikā varat atsaukt piekļuvi datiem, kas nekavējoties aptur jaunus ieteikumus.
Savienojums ir tikai lasāms un parasti tiek pabeigts vienas sesijas laikā. Roble Valorio neprasa, lai jūs pārvietotu bankas attiecības vai migrētu vēsturiskos ierakstus; tā nolasa esošos atlikumus un darījumu datus, lai izveidotu savu modeli.
Nē. Žurnāls atspoguļo vēsturiskos lēmumus par piešķiršanu un to faktiskos rezultātus; tas ir ieraksts, nevis projekcija. Iepriekšējās piešķīruma darbības negarantē nākotnes rezultātus, un katrs ieteikums tiek pielāgots jūsu īpašajām likviditātes vajadzībām un riska tolerancei.
Platforma ir paredzēta rezervēm no 50 000 līdz 500 000 £, tāpēc šajā diapazonā ir iekļauti mazāki atlikumi. Ieteikumu lielums ir proporcionāls, tāpēc mazāka rezerve saņem mazākus, attiecīgi mērogotus piešķīrumus, nevis tiek izslēgti.
Kontu savienošanai nepieciešama viena sesija. Pirms apņematies veikt izmaiņas, jūs redzēsit uz modeli balstītu pašreizējās likviditātes nolasījumu un pirmo piešķiršanas iespēju kopu.
Analizējiet savu naudas pozīcijuNekādas saistības nav nepieciešamas, lai pārskatītu savu pozīciju. Jūs izlemjat, vai rīkoties saskaņā ar kādu ieteikumu.